Via deze functionaliteit kan je in myFaro de herkomst van verschillende vermogensbestanddelen definiëren (louter informatief, we gebruiken deze relaties niet in de analyses). Je hebt enerzijds die mogelijkheid om relaties te leggen (in het verleden) tussen 2 bestanddelen in myFaro OF een relatie te leggen met een vermogensbestanddeel dat nog niet in myFaro bestaat (je kan het dan aanmaken en verder definiëren). Deze functionaliteit dient om transacties uit het verleden op een eenvoudige manier te kunnen documenteren. Voor transacties die nog moeten plaatsvinden verloopt de documentatie ervan via het CDD proces gelinkt aan een voorstel.

# Dossier: Janssens Cedric - Huybrechts Stefanie

1. Kies een bezitting naar keuze waarvoor je de geldstroom wenst te documenteren.

2. Klik bij "gerelateerde objecten" op voeg relatie toe.

# Opties

3. Kies in het lijstje van relaties voor "historisch gefinancierd door". Hiermee geef je aan dat het geld voor de opbouw van een aandelenportefeuille afkomstig is van een spaarrekening.

4. Je kan de relatie ook in de omgekeerde richting leggen. Dan kies je voor "financierde historisch". Hiermee start je dan vanuit de spaarrekening die de cash voorzien heeft voor een aandelenportefeuille.

5. Hieronder bespreken we kort nog wat de andere opties inhouden:

• Financiert door liquidatie: In essentie geeft dit aan dat de financiering van een aankoop of investering is gekoppeld aan het toekomstige verkoopbedrag van een ander actief. Neem nu bijvoorbeeld dat je de uitbetaling van de pensioencontracten wil laten gebeuren op één liquidatierekening die gecreëerd zal worden in de toekomst. Dan kan je de relatie leggen vanuit de pensioenspaarcontracten met een liquidatierekening.

• Gefinancierd door liquidatie: Je hebt bijvoorbeeld een investeringspand verkocht om met dit geld een beleggingsportefeuille te starten. Dit is een actie in het verleden die al heeft plaatsgevonden.

• Lost schuld af door liquidatie: legt vast dat de verkoop van een actief (zoals een beleggingspand) wordt gebruikt om een schuld af te lossen. Het is een manier om aan te geven dat de opbrengst van de liquidatie niet wordt gebruikt voor andere doeleinden, maar specifiek voor het verminderen van de uitstaande schuld.

• Rekening courant - credit/passief: geef je aan dat een specifiek vermogensbestanddeel (bijvoorbeeld een kortlopende lening) een passief vertegenwoordigt in de financiële structuur, en dat dit actief wordt gekoppeld aan de kortlopende schuld. Het geeft dus een relatie weer tussen de bron van het krediet en het gebruik van de middelen die via dat krediet zijn verstrekt.

# Een "relatie" (lees link) leggen met een bestaand object in myfaro

6. Kies uit de lijst van bezittingen met welke bezitting je de relatie wil leggen. In dit geval kies ik bijvoorbeeld om te kaderen dat het geld in de aandelenportefeuille afkomstig is van mijn spaarrekening.

7. Geef een waarde in. In dit geval 20.000 euro.

8. Geef de datum van "overdracht" in.

9. Voeg desgewenst nog extra toelichting toe.

10. Klik op "Bewaar"

# Een "relatie" (lees link) leggen met nieuw aan te maken object in myfaro

# Dossier: Janssens Cedric - Huybrechts Stefanie

11. Kies een bezitting naar keuze waarvoor je de herkomst van vermogen wil documenteren.

12. Klik op "Voeg relatie toe"

13. Kies de optie "historisch gefinancierd door".

14. Kies bij doel voor "Maak een relatie met een nieuw aan te maken object". Standaard zal de eerste optie namelijk aangeduid worden.

15. Kies bij doel voor "Maak een relatie met een nieuw aan te maken object"

16. Kies het type object dat myfaro moet aanmaken. In dit voorbeeld kies ik voor een kunstcollectie. Dit valt onder de categorie: "Persoonlijke bezittingen".

17. Geef het bedrag in.

18. Geef de nodige toelichting bij de herkomst.

19. Klik op Bewaar

# Vul de ontbrekende informatie aan van het nieuw aangemaakte object: "de kunstcollectie".

20. In het overzicht bij de persoonlijke bezittingen zie je duidelijk dat er nog informatie ontbreekt. Klik daarom op deze lijn om dit verder aan te vullen.

21. Klik onderaan inde actiebalk op "Pas Persoonlijke bezitting aan".

22. Geef een naam aan de nieuw aangemaakte bezitting

23. Kies voor het juiste type.

24. Geef een waarde in

25. Geef aan wie de eigenaar is door te schuiven met de slider of een waarde in te geven.

26. Geef een startdatum in van de bezitting en klik vervolgens op bewaren.

# Resultaat

27. Druk nu in de actiebalk onderaan op "Keer terug naar persoonlijke bezittingen".

28. Je kan nu zien dat de info netjes is ingevuld. Het is ook normaal dat de lijn in het rood blijft staan vermits de einddatum van deze bezitting in het verleden ligt. De kunstcollectie is met andere woorden verkocht en omgezet naar geld om hiermee aandelen te kopen.

29. Klik nu opnieuw op de lijn om de details te kunnen zien.

30. Bij gerelateerde objecten zie je nu netjes staan dat de kunstcollectie de aandelenportefeuille gefinancierd heeft.

31. Door helemaal rechts bij dit item op het oogje te klikken, kan je direct navigeren naar het de bezitting waarmee de relatie gelegd is. In dit voorbeeld komen we dan uit bij de aandelenportefeuille. Dit principe werkt in twee richtingen.

32. Zie hier het resultaat.