Inleiding

Deze handleiding beschrijft het proces voor het beheren van vragenlijsten en beleggersprofielen in myFaro. Dit omvat het instellen van de juiste kantoorinstellingen, het bepalen van beleggersprofielen en hun grenswaarden, en het (indien van toepassing) samenstellen van een eigen vragenlijst. Je vind de volgende stappen terug onder Beheer kantoor - Compliance - Opties - Beleggersprofielen - AssurMiFID vragen:

1. Kantoorinstellingen met betrekking tot beleggersprofielen

Voordat je begint met de vragenlijst en profielen, moet je de algemene instellingen voor beleggersprofielen op kantoorniveau configureren. Dit omvat de volgende keuzes:

1.1. Keuze voor vragenlijstgebruik

Je bepaalt hoe de beleggersprofielvragenlijst in myFaro wordt toegepast:

• Gebruik standaard myFaro lijst.

• Gebruik standaard myFaro lijst (natuurlijke personen) en eigen lijst.

• Gebruik standaard myFaro lijst en eigen lijst.

• Gebruik enkel eigen lijst.

• Gebruik eigen proces.

Deze keuze bepaalt of je de door myFaro voorgestelde beleggersprofielvragenlijst gebruikt, zelf een aangepaste lijst opstelt of een combinatie van beide hanteert.

1.2. AssurMiFID productenlijst

1.3. Verplichte actieve beleggersprofielen

1.4. Frequentie van profielverversing

2. Beleggersprofielen instellen

2.1. Minimaal één beleggersprofiel vereist

• Je moet minstens één profiel hanteren in myFaro.

• Er is geen limiet op het aantal profielen dat je kunt aanmaken.

2.2. Drempelwaarden instellen

Voor elk beleggersprofiel moeten de volgende grenswaarden worden bepaald:

• AssurMiFID-score: Scorebereik waarmee bepaald wordt in welk profiel een klant valt. Een klant wordt in een bepaald profiel geplaatst als hun gewogen score kleiner of gelijk is aan de grenswaarde van dat profiel (de score wordt bepaald op basis van de antwoorden uit de vragenlijst, zie verder).

• Grenzwaarden SRI: Sustainability Risk Indicator.

• Grenzwaarden Volatiliteit (Standaarddeviatie): Maximale toegestane volatiliteit.

• Grenzwaarden Risico (Sharpe-ratio): Minimale verwachte risico-rendement verhouding.

2.3. Voorbeeldprofielen

• Defensief: Lage score, lage volatiliteit, geschikt voor risico-averse klanten.

• Neutraal: Gemiddelde risicotolerantie en volatiliteit.

• Dynamisch: Hoge risicobereidheid en hogere volatiliteit mogelijk.

2.4. Automatische profieltoewijzing

• Een klant wordt in een bepaald profiel geplaatst als hun gewogen score kleiner of gelijk is aan de grenswaarde van dat profiel.

3. Opstellen van een eigen vragenlijst (indien van toepassing)

3.1. Aanmaken van een nieuwe vragen

Indien een kantoor ervoor kiest om een eigen lijst te gebruiken, kan deze worden samengesteld met de volgende stappen:

1. Ga naar de Beheeromgeving in myFaro.

2. Navigeer naar Compliance > AssurMiFID vragen.

3. Voeg de vragen toe.

3.2. Opties per vraag

Bij het opstellen van een vragenlijst kunnen de volgende instellingen per vraag worden gekozen:

• Bestemd voor: Natuurlijke persoon of rechtspersoon.

• AssurMiFID groep: De categorie waartoe de vraag behoort, zoals profiel, kennis, financiële situatie, doelstellingen, risicoappetijt, enz.

• Type vraag: Open tekst, lijst (meerkeuze-opties), numerieke waarde of een combinatie.

• Antwoordopties:

  • Mogelijkheid om verschillende antwoordopties toe te voegen.

  • Antwoorden kunnen een score krijgen.

  • Optioneel kan een afbeelding worden toegevoegd per antwoord.